《金融》臺新銀:2024選股策略1高1低 債券建議這樣配

《金融》臺新銀:2024選股策略1高1低 債券建議這樣配

臺新銀行理財商品處資深副總經理劉熾原表示,隨通膨逐漸降溫,預計美國聯準會(Fed)2024年啓動降息,有助股、債延續2023年漲勢,惟高利率滯後效應仍會對景氣造成影響,預估2024年美國經濟成長趨緩,不過可避免硬着陸,軟着陸機會較高。

呂仁杰則指出,不僅是美國,全球主要央行,除了日本,都會往降息方向走,且美國降息將有助經濟回溫,全年景氣呈現「前低後高」格局。在美國經濟軟着陸的情況下,2024年投資人可關注人工智慧(AI)發展趨勢及地緣政治發展。

劉熾原補充,歷史經驗顯示,美國聯準會(Fed)降息前,債券會是直接受惠的資產類別,投資人應趁殖利率還在高檔期間,佈局債券,鎖定高息收和資本利得潛力。此外,觀察過往降息循環,從停止升息期間到降息後6個月,投資級債均有回升機會。若投資人想擁有較高資本利得潛力,可選擇折價債券或零息債券,搭配離到期日較長的長天期債券,相較短天期債券將更能感受到降息所帶來價格走升空間。債券配置上仍建議高信評、低違約風險的投資級債做爲核心配置,同時享有穩健金流和資產保全效果;積極型投資人可在2024年下半年降息確立後,酌量佈局風險較高的非投資級債和新興美元主權債,相較投資級債,可獲得更高收益效果。

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在股市方面,劉熾原表示,目前貨幣環境不像先前寬鬆,且美股本益比高於20年平均,故本益比擴張空間有限,企業盈餘成爲影響股市走勢的關鍵因素。依據2024年盈餘成長性高、負債低的選股準則,產業可佈局科技、通訊、健護,國家則偏好美國、臺灣、韓國和印度。匯率方面,2024年美國聯準會(Fed)若啓動降息,預計美元走勢可能不像2023年強勢,不過利差優勢可支持美元區間震盪格局,可以美元高利定存搭配酌量澳幣、人民幣等非美貨幣,做爲外幣配置基底。此外,劉熾原也提醒,傳統險保單在理財上更不可少,以滿足人生各階段的人身保障、資產保全和財富傳承等需求。

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